Лучшие децентрализованные биржи криптовалют 2021

dex биржи

Криптовалюты становятся все более востребованным средством оплаты и инвестирования. Люди покупают Биткоины, Эфиры и другие коины, чтобы проводить платежные операции, минимизировать риски стандартных экосистем, инвестировать деньги с целью приумножения капитала. Какая бы цель не преследовалась, первое, что нужно – купить криптовалюту. Для этого можно использовать децентрализованные биржи (DEX).

Список децентрализованных бирж криптовалют

Классификация DEX осуществляется по месту и способу проведения операций. Так, обменные транзакции могут проводиться как на основном блокчейне, так и на стороннем. Во втором случае информация о сделке переносится в базовую цепь. Такой способ выбирают, когда нужно ускорить транзакцию при сильной нагрузке на основной блокчейн.

В некоторых криптобиржах предусмотрена поддержка ордербуков, схожих с теми, что применяются централизованными платформами. Все более популярными становится криптобиржи с автоматическим маркет-мейкером. На таких биржах участники создают пулы ликвидности, в рамках которых в дальнейшем проводятся моментальные обменные операции.

Далее вы можете ознакомиться с наиболее популярными DEX, основными их преимуществами и недостатками.

Uniswap

uniswap

Uniswap – это децентрализованная платформа, где можно обмениваться токенами Ethereum. Вместо ордербуков здесь применяются пулы ликвидности. Используя криптобиржу, можно осуществлять обмен токенами, создавать своих рынки и управлять ими. Есть возможность просмотра своей доли в пуле, актуальных обменных курсов. Поставщики ликвидности могут в любой момент вводить деньги на биржу и выполнять их вывод. Добавляя валюту на сайт, пользователи зарабатывают токены UNI. Тот, кто создал пул, определяет необходимый курс, который изменяется при дальнейших торговых операциях. Курс меняется каждый раз, когда одного токена в паре становится больше, чем другого.

Преимущества:

  • не требуется идентифицировать личность;
  • не нужно создавать аккаунт;
  • свапы выполняются почти моментально;
  • большой выбор токенов;
  • интуитивно понятный интерфейс.

Недостатки:

  • иногда стоимость свопов становится слишком большой;
  • из-за больших комиссий инвестиции требуют серьезной стратегии;
  • биржа не подойдет тем, кто планирует покупать валюту в больших объемах.

0x

0x

Данная платформа используется для проведения одноранговых обменных операций с токенами на блокчейне Ethereum. Биржу активно применяют создатели dApps. 0x является своего рода строительным блоком для разработчиков, которым требуется функционал трейдинговой платформы. Биржа дает доступ к безопасным smart-контрактам, которые проверяются посредством независимого аудита. Кроме того, на криптобирже предусмотрены адаптированные инструменты для создателей dApps.

Преимущества:

  • обменные операции с активами выполняются с применением смарт-контрактов;
  • активная поддержка проекта сообществом;
  • высокий уровень безопасности при осуществлении финансовых транзакций.

Недостатки:

  • есть риск того, что биржа станет недоступна для граждан определенных государств из-за политики SEC;
  • платформа предназначена для работы только с токенами ERC-20;
  • небольшой пул ликвидности.

Sushiswap

sushiswap

Это DEX, основанная на автоматическом маркет-мейкере, где используются пулы ликвидности. Любой участник системы может сформировать пул ликвидности путем предоставления токенов ERC20 либо эфиров. Курсы определяются в автоматическом режиме. Проектом управляет сообщество, а именно – держатели токенов SUSHI. Получить их можно за поставки ликвидности. Владельцы токенов могут участвовать в голосованиях по вопросам, которые касаются управления платформой. Биржа включает в себя функции обмена коинами, управления пулами ликвидности, получения наград за инвестирование активов, стейкинг.

Преимущества:

  • листинг такой же, как и на криптобирже Binance;
  • создатели платформы поддерживают связь с сообществом пользователей;
  • улучшенная система предоставления наград для участников системы;
  • возможность управлять проектом при наличии токенов.

Недостатки:

  • код smart-контрактов пока нельзя назвать надежным, и в нем могут присутствовать уязвимости.

Aave

aave

Это некастодиальная Ethereum-платформа с открытым исходным кодом, главное назначение которой – децентрализованное оформление кредитов. aTokens (токены биржи) относятся к типу ERC-20. Они создаются в таком же объеме, что и коины, которые поставляются участниками системы.

Платформа Aave используется для обмена активов без процедуры продажи. Ее пользователи могут брать деньги в долг, используя в качестве залога цифровые активы. Для каждой криптовалюты задаются свои порог ликвидации, минимальная сумма залога, штрафные санкции за неисполнение обязательств, проценты.

Преимущества:

  • выгодные процентные ставки, которые могут быть как фиксированными, так и переменными;
  • держатели токенов LEND могут участвовать в управлении проектом;
    широкий выбор криптовалют, которые можно взять в долг.

Недостатки:

  • новичкам будет трудно использовать биржу;
  • интерфейс не поддерживает русский язык.

Binance Dex

binance dex

Это DEX от криптобиржи Binance. Она работает по принципу книги ордеров. Торговать можно теми валютами, которые базируются на блокчейне Binance Chain. Сопоставление выполняется в узлах блокчейна, где и сохраняется информация обо всех операциях. Это формирует полную и прозрачную историю активности пользователей.

Преимущества:

  • интуитивно понятный интерфейс;
  • совмещает функции криптобиржи, криптоэксплорера и криптовалютного хранилища;
  • возможность выпускать новые монеты и предлагать их для листинга на платформе;
  • удобные информационные графики;
  • моментальное проведение транзакций.

Недостатки:

  • малое количество поддерживаемых криптовалют.

Что такое децентрализованная биржа

Децентрализованная биржа обмена криптовалют работает на базе распределенного реестра. Это платформа, которая ищет совпадения по ордерам на приобретение либо продажу цифровых активов. Пользователи могут торговать напрямую, без финансовых брокеров. Криптобиржи применяют свои сервера, чтобы хранить информацию о торговых операциях и ордерах на приобретение, продажу активов. При этом приватные ключи хранятся у участников биржи.

Причины появления децентрализованных бирж

DEX были разработаны для решения следующих задач:

  1. Чтобы ослабить власть. Биржи типа CEX можно сравнить с централизованной властью – подобными платформами управляет несколько избранных лиц. Они решают, как развивать проект, проводят манипуляции с рынком. CEX – это коммерческие площадки, которые получают доход от комиссий. Разработчикам таких бирж доступны точки входа и выхода пользователей, которые желают стать членами экосистемы. Это противоречит идеологии криптовалютного сообщества, на которой базируется блокчейн. DEX решают данную проблему, потому что у них нет конкретных владельцев. Они функционируют, как трейдинговые платформы, управляемые сообществом.
  2. Обеспечить безопасное хранение криптовалют. В случае с CEX владельцы коинов должны вкладывать свои средства, отказываясь от управления активами. Данный минус имеет большое значение в экстренных ситуациях, например, при атаке хакеров, так как из-за него пользователи лишаются своих денег. В сфере криптовалют существуют разные способы взлома обменников, однако DEX не имеют подобного недостатка. Коины пользователей хранятся на их компьютерах. Децентрализованные биржи базируются на блокчейн технологии, где не предусмотрено общей точки отказа. Это уменьшает уровень уязвимости к хакерским атакам.
  3. Сохранить конфиденциальности информации. DEX позволяют сохранять конфиденциальность при проведении финансовых транзакций, ведь пользователям не нужно идентифицировать свою личность. CEX, согласно законодательной базе, обязуют владельцев монет проходить верификацию. Это является серьезным минусом для тех, кто желает сохранять анонимность.

Принцип работы

Хоть торговый функционал DEX схож с интерфейсом CEX, по принципу работы такие биржи совершенно не похожи на централизованные. CEX работает примерно так же, как банковская организация. Вы делаете депозит коинами, а криптобиржа хранит их, применяет в своих целях. Когда вы подаете заявку на вывод монет либо проведение обменной операции, биржа обрабатывает ее. У пользователей CEX нет своих приватных ключей, как в случае с криптовалютным кошельком. С точки зрения блокчейна держателем монет является криптобиржа, внутри которой производится распределение активов между участниками системы.

DEX, в отличие от CEX, не хранят валюту пользователей. Децентрализованные биржи применяют протокол для сопоставления ордеров, а перевод денег между пользователями осуществляется посредством smart-контрактов. Вместо ордеров могут применяться автоматические маркет-мейкеры.

Как выбрать децентрализованную биржу

При подборе криптобиржи нужно обращать внимание на несколько параметров. Первое, что должно устраивать – интерфейс. Он должен быть понятен и удобен. В противном случае можно до конца не разобраться в инструментарии трейдинговой платформы, совершить ошибку и потерять деньги. Это в особенности важно при резких изменениях курса, когда пользователь должен быстро решать, какую валюту надо купить, а какую – продать.

Также при выборе DEX необходимо принимать во внимание число доступных валютных пар, входящие в них криптовалюты. Чем больше криптовалют, тем шире возможности для трейдинга и инвестиций. С другой стороны, разработчики могут добавлять на платформу коины малоизвестных проектов для получения дохода. Листинг непопулярных коинов приводит к тому, что риск совершить невыгодные инвестиции значительно повышается.

Кроме интерфейса и перечня доступны монет, нужно изучить инструментарий, предлагаемый криптобиржей. К примеру, важно знать, можно ли на бирже оформлять стоп-ордера. Это заявки, предусматривающие автоматическую покупку/продажу монет при достижении определенной стоимости. Еще один полезный инструмент – стейкинг. Определенные криптобиржи дают возможность пассивно получать доход за удержание коинов на счету. Сумма дохода равна 1-15% от количества монет на балансе. Обратите внимание, что стейкинг не может обеспечить гарантированного дохода. Пользователь, хранящий монеты ради стейкинга, может потерять прибыль из-за снижения курса.

Как правило, пользователи не читают соглашение при регистрации на сайтах. В случае с DEX так поступать нельзя. Если вам неизвестны условия, на которых работает платформа, риск потерять вложенные деньги значительно увеличивается.

Как пользоваться децентрализованной биржей безопасно

децентрализованные биржи

Способ начала работы с DEX зависим от того, к какому типу она относится. Некоторые биржи, например, Binance DEX, требуют создавать отдельное хранилище криптовалют. Понадобится придумать пароль, выполнить сохранение ключей и сид-фразу. Эти данные потребуются для получения доступа к деньгам, хранимым в кошельке.

Есть криптобиржи, работающие в связке с web3-хранилищами. К таковым причисляются Metamask и Trust Wallet. Некоторые биржи поддерживают аппаратные хранилища Ledger, Trezor. Пользователю потребуется подключить свой кошелек к бирже, указать пароль от него для использования имеющихся денег. При каждой операции хранилище будет делать запрос разрешения у владельца кошелька.

В обоих случаях пользователю не нужно предоставлять каких-либо персональных данных (телефонный номер, адрес электронной почты, ФИО, место жительство). Торговые операции выполняются конфиденциально.

Регуляция

В США регуляторы уже пытаются распространить существующее законодательство на децентрализованные биржи. Власти Сингапура разрабатывают новые законодательные акты, которые будут регламентировать работу DEX. Однако пока что четкой позиции по отношению к децентрализованным биржам у правительства нет. В большинстве государств DEX вообще никак не регулируются.

У децентрализованных бирж нет центрального руководства. Подобные платформы децентрализуют основной функционал трейдингового сайта. Пользователи могут заниматься торговлей монетами, сверкой ордеров, размещением депозитов. Также децентрализация означает, что у биржи отсутствует контролирующий узел. Все ноды образуют распределенную систему, благодаря чему для осуществления транзакций не нужно привлекать посредников. Торговля коинами ведется с использованием смарт-контрактов. Это снижает расходы на проведение транзакций, повышает скорость исполнения операций.

Плюсы и минусы

Основные преимущества децентрализованных бирж заключаются в следующем:

  1. Полный контроль над имеющимися коинами. Пользователю не требуется доверять управление своими деньгами третьим лицам и фирмам.
  2. Конфиденциальность. Пользователю не нужно сообщать свои персональные данные, верифицировать личность.
  3. Доступность. Регуляторные организации различных государств время от времени накладывают запреты на использование CEX. Это не касается DEX, потому что не регулируются правительствами стран. Они доступны для людей из любых государств.

Есть у DEX и недостатки:

  1. Ограничения по торговле. Трудно наладить обмен коинами, которые базируются на разных блокчейн платформах. Данную проблему должны частично решить синтетические активы.
  2. Усложненное управление. Если речь идет о CEX, пользователю достаточно зарегистрировать профиль для начала торговли. В случае с DEX участник системы должен хранить ключи и сид-фразы от кошельков.
  3. Сложности с масштабированием. Подобные проблемы обусловлены ограничениями на число операций за определенный промежуток времени, которые накладываются платформой блокчейн.

Децентрализованные биржи все еще развиваются. Так как с централизованными криптобиржами регулярно происходят инциденты, пользователи все больше внимания обращают на DEX. Скорее всего, через пару лет децентрализованные платформы окончательно вытеснят CEX из криптовалютной индустрии. DEX отлично соответствуют идеологии блокчейна, так как изначально базируются на принципах децентрализации и независимости.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *