Инвестиции в криптовалюту и биткоин – руководство для начинающих

Инвестиции в криптовалюту

как новичку правильно инвестировать в криптовалюту
Инвестиции в криптовалюту отличаются высокой рискованностью вложений связанной с нестабильностью стремительно развивающегося рынка. Но в то же время популярность криптовалют растет по мере роста технологической подкованности населения. Blockchain относится к классу технологий «No Way Back», узнав о которой сложно представить, как человечество обходилось без нее. По этой причине стоимость монет на длительном промежутке времени регулярно увеличивается, что делает криптовалютный рынок востребованной областью для инвестирования.

С чего начать инвестирование в криптовалюты?

Инвестиции в криптовалюты считаются высокорискованными вложениями капитала, где для продуктивного заработка инвестор должен сочетать два основных условия:

  1. Компьютерная грамотность и знание рынка.
  2. Правильное распределение финансовых активов.

Все дело в том, что рынок криптовалют относительно новый, а его технологии существенно отличаются от всего, что было изобретено ранее. Для того, чтобы безошибочно определять перспективность инвестиций, первым делом следует изучить как устроены криптовалюты, от чего зависит их стоимость и какую полезную функцию они выполняют.

Новичкам рекомендуется вкладывать не более 10% от имеющегося финансового актива. По мере роста знания рынка количество инвестиций в криптовалюту можно увеличить до 30-50% и полностью перейти на заработок на криптовалютах. Опираясь на выделенный бюджет уже можно выбрать направление для инвестирования и стратегию приумножения капитала.

Безопасность вложений также зависит от их правильного хранения. Следует научить безопасно использовать соединения, уметь обезопасить свои счета от хакерских атак и утери паролей.

Виды инвестирования

Криптовалюты — инвестиционный инструмент, который предоставляет инвестору возможность варьировать уровень доходности и степень риска по своему усмотрению. Выбирая между видами инвестирования следует обращать внимание на показатели:

  • уровня риска;
  • доходности и окупаемости;
  • минимальный стартовый капитал;
  • необходимость затрат времени.

Трейдинг

Трейдинг криптовалют
Трейдинг — активная торговля на криптовалютной бирже. Для заработка трейдеры используют волатильность рынка в небольших временных промежутках. Заключение сделки может занимать от нескольких секунд до нескольких недель.

Трейдинг на криптовалютном рынке отличается высокими скачками курса. Стоимость криптовалют может существенно меняться по несколько раз в день, что позволяет грамотному инвестору организовать регулярный доход.

Одним из преимуществ трейдинга является низкий порог входа. Для того, чтобы начать активную торговлю достаточно выделить несколько сотен долларов. Степень риска практически минимальная, поскольку инвестор приобретает ликвидный товар, который может быть продан в любой момент.

Следует отметить, что криптотрейдинг требует наличия багажа знаний. Для успешной торговли трейдеру необходимо знать инструменты технического анализа рынка и уметь применять их на практике. К тому же, это кропотливый труд, требующий постоянного аудита рынка, а доходность напрямую зависит от количества и успешности сделок.

Ходлинг

Холдинг криптовалют
Холдинг — покупка криптовалюты на длительное хранение. Это один из самых простых методов: достаточно приобрести несколько перспективных криптовалют и ждать роста курса. Оптимальным сроком удержания монет считается 1-2года. Данная стратегия подойдет инвесторам, готовым вкладывать на перспективу и желающим получить высокий доход при минимальных затратах труда.

Стоимость криптовалют растет пропорционально их популярности. В долгосрочной перспективе каждая монета, имеющая за собой надежный технологический проект будет расти в цене пропорционально количеству пользователей.

Начать можно как с крупных сумм, так и с минимальными вложениями. Существует более тысячи разновидностей криптовалют разной стоимости. Для минимальных вложений подойдут криптовалюты низкой стоимости, крупные инвестиции можно размещать в ТОП-10 капитализированных криптовалютах.

Примечательно, что данный вид инвестиций практически не требует личного времени инвестора. Достаточно единожды распределить активы и время от времени проверять рост стоимости криптовалютного портфеля.

Майнинг

Майнинг криптовалют
Майнинг — добыча криптовалюты на вычислительной техники. Инвестиции в данном случае вкладываются не в криптовалюту, а в оборудование для ее добычи. Данный метод отличается стабильностью и низкой рискованность, то требует затрат времени и соответствующих знаний.

Преимущество данного метода заключается в том, что инвестор может самостоятельно контролировать процесс добычи, в любой момент переключаться на добычу в наиболее прибыльных направлениях и получать постоянный доход.
Сбор майнинг фермы обойдется приблизительно в 2-3 тыс. долларов. Средняя окупаемость стоимости оборудования — 5-6 месяцев.

Следует учесть, что процесс добычи необходимо постоянно контролировать, поэтому данный вид инвестиций достаточно затратный по времени.

ICO

ICO
ICO — привлечение инвестиций в проект, путем первичной продажи токенов компании. По факту, ICO это криптовалютный аналог IPO фондового рынка. Это один из самых рискованных методов инвестирования, позволяющий существенно увеличить капитал даже при минимальных вложениях.

Основной риск ICO — недоработанные и мошеннические проекты. Соответственно, главная задача инвестора — провести фундаментальный анализ проектов, выходящих на ICO, и не ошибиться с размещением капитала.

Доходность инвестиций в ICO нередко превышает тысячи процентов, но следует понимать, что далеко не все проекты успешно реализовываются, а высокую доходность следует ожидать только спустя длительный промежуток времени.

Параметр сравнения Трейдинг Холдинг Майнинг ICO
Доходность средняя высокая средняя высокая
Риски средние средние минимальные высокие
Стартовый капитал от 100$ от 100$ от 2000$ от 100$
Отсутствие опыта критично некритично некритично критично

Как инвестировать в криптовалюту?

Первым делом следует разработать четкую стратегию действий и подготовить необходимые инструменты:

  1. Создайте криптовалютный кошелек удобного формата. Наиболее надежными являются аппаратные и десктопные кошельки. Приватный ключ следует надежно сохранить в недоступном для посторонних месте.
  2. Выберите надежные биржи. Вне зависимости от выбранного направления для инвестирования, криптовалютные биржи понадобятся для обмена, купли и продажи.
  3. Определите размеры инвестиций. Некоторые виды позволяют войти только с крупного капитала, для других более, чем достаточно несколько сотен долларов.
  4. Определите сколько времени готовы выделить. Различные направления требует различных временных затрат.
  5. Определите основные направления инвестирования и стратегии. Криптовалютный рынок предлагает множество вариантов заработка. Выбор зависит от желаемой конечной цели, капитала и затрат времени.

Выбор криптовалюты для инвестирования

Криптовалюты
Выбор перспективных криптовалют понадобится при всех методах инвестирования. Рыночная стоимость криптовалют определяется спросом и предложением. Для инвестора важно обратить внимание на следующие факторы:

  • Популярность. От этого параметра напрямую зависит рост стоимости. Чем больше полезных функций выполняет криптовалюта, тем выше будет ее стоимость.
  • Ликвидность. Криптовалюта должна быть востребована на рынке, представлена на популярных биржах. Этот параметр снижает риски инвестора и позволять легко перемещать монеты.
  • Безопасность. Техническая база криптовалюты должна быть хорошо разработанной. Нередко случается, что из-за ошибки в коде криптовалюты становятся легкой добычей хакеров, что неминуемо влечет резкое снижение стоимости.

Тенденции рынка криптовалют меняются постоянно. На сегодняшний день среди всех можно выделить несколько лидеров по надежности и перспективности:

  • Bitcoin (BTC) — первая криптовалюта, которая по-прежнему удерживает лидирующие позиции рейтинга. В длительном интервале времени монета показывает стабильный рост. Сложность сети очень высокая, что делает процесс ее добычи майнингом трудоемким.
  • Ethereum (ETH) — работает на базе умных контрактов. Самая востребованная платформа для разработки децентрализованных приложений, уже используется многими проектами, а в некоторых странах планируется запуск государственных программ на основе умных контрактов платформы.
  • Litecoin (LTC) — отличается быстротой транзакций и легкостью добычи. Лайткоин широко распространен на криптовалютном рынке и применяется в качестве оплаты многими компания.
  • Dash (DASH) — одна из первых криптовалют, обеспечивающая полную анонимность транзакций. Ее особенностью является особый алгоритм хэширования Х11, что делает процесс добычи более легким. Кроме того, Dash широко используется в качестве платежного средства в Даркнете.
  • Monero (XMR) — ориентирована на повышение анонимности транзакций, что пользуется большой популярностью у криптовалютного сообщества. Кроме того, блоки в сети генерируются значительно быстрее, что делает ее легкой для добычи майнингом.
  • IOTA (IOT) — криптовалюта, имеющая огромную перспективу в будущем, поскольку позволяет совершать транзакции на минимальные суммы, которые должны быть использованы для оплаты автоматических процессов после создания “Интернета вещей”.
  • Ripple (XRP) — используется для модернизации банковской системы. Уже сейчас платформа активно сотрудничает с мировыми банками. Добывать Рипл майнингов невозможно, поскольку все монеты уже выпущены.
  • NEO (NEO) — за криптовалютой стоит проект, аналогичный Эфириуму. Уже сейчас платформа сотрудничает с правительством Китая и задействована в известных блокчейн проектах.
  • NEM (XEM) — на базе NEM разрабатывается платформа, которая позволит упростить и упорядочить проведение ICO. Система позволяет проводить более 3000 транзакций в секунду, а сам токен активно торгуется на биржах.

Покупка криптовалюты, оборудования или токенов

Главный инструмент криптотрейдера — криптовалютная биржа. Рекомендуется зарегистрироваться на нескольких популярных и надежных ресурсах. Для покупки криптовалюты с последующей продажей необходимо:

  • внести депозит на биржу любым удобным способом из предложенных;
  • выбрать торговую пару;
  • разместить ордер на покупку и дождаться его закрытия.

Для приобретения криптовалют на длительный срок хранения можно также использовать криптовалютные биржи, но после покупки монеты следует вывести на личный кошелек, поскольку длительное хранение на счету биржи не является безопасным.

Токены ICO приобретаются на выбранном проекте. По факту это обмен популярных криптовалют на внутренний токен компании. Выбрав проект, необходимо посетить его официальную страницу, пройти регистрацию и отправить средства на указанный создателями счет, после чего будет перечислено соответствующее вложению количество токенов.

Майнинг-фермы собираются из видеокарт, специальных ASIC-майнеров или процессоров. Видеокарты и процессоры широко представлены на рынке электро-товаров, а ASIC можно купить в Интернете. Выбирая оборудования, обращайте внимание на показатели его мощности и потребления электроэнергии.

Инвестиции в биткоин ‑ стоит ли?

Биткоин давно не панацея для криптовалютного рынка. На основе его технологии выпущено множество альткоинов, которые превосходят Биткоин по скорости транзакций и имеют за собой перспективные проекты. В современных условиях криптовалютного рынка, Биткоин скорее выступает методом диверсификации рисков и сохранения сбережений от инфляции.

В то же время, это самая популярная криптовалюта, в которой заложен алгоритм предотвращающий резкое снижение курса путем ограничения эмиссии, что на больших промежутках времени всегда отражается увеличением стоимости. Торговые пары с Биткоином – одни из самых популярных на криптовалютных биржах, поэтому, это чрезвычайно удобный инструмент для трейдеров. Следует отметить, что эмиссия Биткоина ограничена 21 млн. монет, большая часть которых уже выпущена, а популярность его продолжает расти. Вложить в Биткоин еще можно успеть, но через несколько нет это будет уже практически невозможным и сложно спрогнозировать какой величины может достигнуть его стоимость при таких условиях.

Создание криптопортфеля

Инвестирование в криптовалюты требует четкого соблюдения выбранной стратегии и правильного распределения финансовых активов для диверсификации рисков и получения максимальной прибыли от вложений.

Криптовалютный портфель — объединение криптовалютных активов в правильной пропорции, позволяющей диверсифицировать риски.

В качестве основы криптовалютного портфеля следует выбирать криптовалюты из ТОП-5 по капитализации, которые будут покрывать потери на случай падения стоимости остальных монет. По мнению экспертов оптимальным соотношением в криптовалютном портфеле считается:

  • 50% криптовалют с огромной капитализацией, обеспечивающие низкий риск и низкую прибыль;
  • 30% криптовалюты с крупной капитализацией, показывающие средний риск и среднюю прибыль;
  • 15% альткоины с высокой ликвидностью, но не высокой капитализацией, сопряженные с высокими рисками и высокой прибылью;
  • 5% токены ICO и альткоины с низкой капитализацией.

Пирамида правильного распределения инвестицийСоотношения можно изменять в зависимости от допустимой рискованности, но на высокорискованные проекты рекомендуется выделять не более 20% общего инвестиционного капитала.

Преимущества и риски инвестирования в криптовалюты

Преимущества инвестирования в криптовалюты Факторы, которые вызывают риск утраты денег
криптовалюты децентрализованы и не подвержены политическому и экономическому влиянию отсутствие правовового регулирования – делает сферу подверженной мошенничеству
высокая волатильность курса несет высокие проценты доходности отсутствие четких критериев оценки – не позволяет оценить перспективность и cпрогнозировать курс
это относительно молодой и стремительно развивающийся рынок с огромными перспективами для заработка изменчивость рынка – требует постоянный мониторинг и быструю адаптацию к новым условиям

Выводы

Криптовалюты открывают огромные перспективы перед инвесторами с широким выбором стратегий размещения капитала для стабильного заработка или достижения финансовой независимости. Кроме того, за технологией блокчейн стоит будущее. Уже сейчас на ней разрабатывается множество полезных государственных и децентрализованных проектов учета, она тесно пересекается с IT-технологией и роботехникой, что позволяет сделать вывод о росте ее популярности в будущем.